Upravljanje naložb proti upravljanju premoženja
Ključna razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja je, da je upravljanje naložb generični izraz za profesionalno upravljanje premoženja, zlasti za vrednostne papirje, vključno z delnicami in obveznicami, medtem ko je upravljanje premoženja široko področje, ki vključuje upravljanje naložb kot del to. Upravljanje naložb se v bistvu ukvarja z nakupom in prodajo vrednostnih papirjev na način, ki prinaša optimalne koristi za vlagatelje. Nasprotno pa je upravljanje premoženja vrsta profesionalne storitve, ki prinaša kombinacijo storitev, kot so investicijsko svetovanje, finančne in davčne storitve, pravne storitve in storitve načrtovanja nepremičnin za organizacijsko ali osebno izboljšanje. Obstajajo velike razlike med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja, vendar je ključna razlika v ravni finančnih storitev, ki jih zagotavlja vsaka shema.
Kaj je upravljanje naložb?
Ljudje vlagajo v različna orodja z namenom doseganja različnih naložbenih ciljev, kot je pridobivanje dobička in koristi. Upravljanje naložb je profesionalna storitev, ki vključuje svetovanje pri nakupu in prodaji vrednostnih papirjev, kot so obveznice, delnice, nepremičnine itd., za posamezne in institucionalne vlagatelje, kot so pokojninski skladi, zavarovalnice, korporacije itd. upravljanje naložb vključuje različne dejavnosti, kot so analiza računovodskih izkazov, izbira delnic ali sredstev, izvajanje naložbenih načrtov in sprotno spremljanje naložb.
Kaj je upravljanje premoženja?
Upravljanje premoženja je vrsta storitve, ki jo nudijo strokovnjaki za upravljanje premoženja in je nekaj več kot upravljanje naložb. Poleg zagotavljanja naložbenih svetovalnih storitev se upravljanje premoženja ukvarja z različnimi storitvami za svoje stranke, vključno z usklajevanjem poslovanja s prebivalstvom, načrtovanjem nepremičnin, finančnimi in davčnimi storitvami, pravnimi viri itd. za eno plačilo.
Pri primerjavi teh dveh konceptov je mogoče opaziti nekaj podobnosti med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja. Ključni namen obeh konceptov je zagotoviti nasvete za pridobitev optimalnih koristi od naložbe ali drugače svojim strankam.
Kakšna je razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja?
• Pri upravljanju naložb je raven zagotovljenih finančnih storitev omejena le na upravljanje naložb, portfelja ali premoženja. We alth Management zagotavlja celovite storitve finančnega načrtovanja, ki pokrivajo vsa povezana področja, vključno z upravljanjem naložb.
• Glavni cilj upravljanja naložb je optimizirati finančno donosnost, ustvarjeno z naložbami. Glavni cilj upravljanja premoženja je povečati neto vrednost strank.
• Pri upravljanju naložb je odnos med ponudnikom storitev in stranko omejen. Pri upravljanju premoženja obstaja močan odnos med dvema stranema, skupino za upravljanje premoženja in stranko, ki ceni potrebe in prioritete stranke.
• Pri upravljanju naložb je nabor storitev omejen na finančni vidik. Pri upravljanju premoženja obseg zagotovljenih storitev zajema finančne vidike in vidike življenjskega sloga strank.
Povzetek upravljanja naložb v primerjavi z upravljanjem premoženja
Upravljanje naložb in upravljanje premoženja sta dve vrsti profesionalnih ponudnikov storitev. V okviru upravljanja naložb strokovnjaki nudijo storitve naložbenega svetovanja pri nakupu in prodaji različnih vrednostnih papirjev. Po drugi strani pa morajo ponudniki storitev pri upravljanju premoženja zagotoviti vrsto storitev, kot so finančne in davčne storitve, pravne storitve in storitve načrtovanja nepremičnin, razen investicijskega svetovanja. Zato je raven storitev, ki jih nudijo svojim strankam, drugačna, kjer upravljanje naložb upošteva samo naložbene vidike, medtem ko upravljanje premoženja upošteva vse dejavnosti, ki ustvarjajo bogastvo za določenega posameznika.
