Ključna razlika – Fidelity vs Vanguard
Upravljanje naložb prek finančnih svetovalcev je v zadnjem času postalo vse bolj priljubljeno, saj investicijske družbe upravljajo z velikim številom finančnih sredstev. Fidelity in Vanguard sta dve pionirski podjetji za finančne storitve v Združenih državah. Obe družbi nudita številne storitve, od storitev za upokojitev do upravljanja premoženja. Ključna razlika med Fidelity in Vanguardom je v tem, da Fidelity ponuja naložbene produkte, predvsem s filozofijo visokega tveganja in visokega donosa, ki je bolj primerna za agresivne vlagatelje, medtem ko se Vanguard osredotoča na zagotavljanje poceni naložbenega portfelja, ki je bolj primeren za konzervativne vlagatelje. Obe podjetji svojim strankam ponujata široko paleto naložbenih možnosti.
Kaj je Fidelity?
Fidelity Investments je ameriško multinacionalno podjetje za finančne storitve s sedežem v Bostonu v Massachusettsu in je imelo leta 2016 v upravljanju 2,13 bilijona USD sredstev. Fidelity ponuja široko paleto naložbenih možnosti, od upravljanja vzajemnih skladov, življenjskega zavarovanja do pokojnine Storitve investicijskega svetovanja. Fidelity upravlja številne oddelke za zagotavljanje različnih storitev in nekaj skladov, ki ustvarjajo največ prihodkov, je navedenih spodaj.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je največji delniški vzajemni sklad Fidelity med 452 vzajemnimi skladi in je svojim vlagateljem uspel ponuditi 8,69% donos. Ta donos je večji od donosa S&P 500, ki znaša 7,41 %. (S&P 500 je borzni indeks, ki izračunava skupni donos portfelja sklada. Če posamezen sklad zagotavlja donos, ki presega donos portfelja sklada, zadevni sklad dobro posluje).
Slika 01 - Glavna pisarna Fidelity v Bostonu
Fidelity OTC portfelj (FOCPX)
To je še en sklad, ki je presegel sestavljeni donos NASDAQ Composite v višini 9,68 %, saj je zaslužil dober donos v višini 12,45 %. FOCPX vlaga v delnice na prostem trgu, ki so zelo špekulativne.
Fidelity deluje s tremi modeli portfeljev, ki ustvarjajo dohodek, in sicer s konzervativnim dohodkom, uravnoteženim dohodkom in dohodkom rasti. Med različnimi dodelitvami sredstev se za delniške obveznice in kratkoročne naložbe odloči za ciljno mešanico sredstev (TAM).
Fidelity ima pomemben sloves podjetja, primernega za agresivne vlagatelje, odvisno od naložbenega portfelja, ki ga ponujajo. Kot dokazujejo donosi FCNTX in FOCPX, večinski skladi v Fidelity ustvarjajo ugodne donose. Ker pa morajo biti visoki donosi podprti z velikimi tveganji, naložbeni portfelj Fidelity morda ni primeren za konzervativne vlagatelje. Poleg tega so tudi pristojbine in stroški, ki jih zaračunava Fidelity, višji, da bi nadomestili inherentno tveganje.
Kaj je Vanguard?
Vanguard je ameriško podjetje za upravljanje naložb s sedežem v Malvernu v Pensilvaniji in upravlja z več kot 4 bilijoni dolarjev sredstev v upravljanju. Vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, sta glavni dve vrsti sredstev, ki jih zagotavlja Vanguard, ponujajo pa tudi posredniške storitve, upravljanje premoženja in skrbniške storitve. Vanguard ponuja dva razreda za večino svojih skladov: vlagateljske delnice in admiralske delnice. Delnice Admiral imajo relativno nižja razmerja stroškov, vendar zahtevajo višjo minimalno naložbo, med 10.000 in 100.000 USD na sklad.
Vanguard je priljubljena naložbena izbira za vlagatelje, ki pri svojih portfeljih raje uporabljajo konzervativen pristop. To je zato, ker Vanguard ponuja portfelj z razmeroma nizkim tveganjem, saj podjetje ponuja številne vzajemne sklade in sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki so usmerjeni k fiksnim donosom. Vanguardova filozofija velja za vse njegove naložbe, saj nižji stroški vodijo do boljših skupnih donosov.
Vanguard, ki deluje z več kot 320 skladi, je znan tudi po nizkocenovnem upravljanju naložb s povprečnim razmerjem stroškov (stroški, ki jih ima investicijska družba za upravljanje sklada) 0,18 %. Primeri stroškovnih razmerij nekaterih priljubljenih skladov podjetja so naslednji.
Kakšne so podobnosti med Fidelity in Vanguard?
- Tako Fidelity kot Vanguard sta veliki investicijski družbi s sedežem v Združenih državah.
- Vzajemni skladi so ena glavnih kategorij izdelkov v Fidelity in Vanguard.
Kakšna je razlika med Fidelity in Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity ponuja naložbene produkte predvsem s filozofijo visokega tveganja in visokega donosa, ki je bolj primerna za agresivne vlagatelje. | Vanguard se osredotoča na zagotavljanje poceni naložbenega portfelja, ki je bolj primeren za konzervativne vlagatelje. |
| Primernost | |
| Fidelity je primernejša naložbena možnost za agresivne vlagatelje. | Portfelj sklada Vanguard je bolj primeren za konzervativne vlagatelje. |
| Cena in vračila | |
| Visoki stroški upravljanja premoženja, podprti z nadpovprečnim donosom, so naložbena strategija v Fidelity. | Vanguard ponuja poceni naložbe z nizkimi razmerji stroškov za zagotavljanje ugodnih rezultatov. |
| Vrste skladov | |
| Večina skladov v Fidelity so vzajemni skladi. | Vanguard v svojem portfelju ponuja vzajemne sklade in sklade, s katerimi se trguje na borzi. |
Povzetek – Fidelity vs Vanguard
Razliko med Fidelity in Vanguard je mogoče pripisati predvsem naložbenemu pristopu, ki ga obe podjetji sprejmeta; Fidelity prevzema več tveganj s pričakovanjem ustvarjanja visokih donosov, medtem ko ima Vanguard bolj konzervativen pristop, saj je njihova naložbena strategija primerna za vlagatelje, ki niso naklonjeni tveganju. Vendar sta obe podjetji izjemno uspešni in lahko pomagata vlagateljem pri ustvarjanju in upravljanju bogastva z dodajanjem vrednosti.
Prenesite PDF različico Fidelity vs Vanguard
Lahko prenesete različico PDF tega članka in jo uporabite za namene brez povezave v skladu z opombami o citatih. Tukaj prenesite različico PDF Razlika med Fidelity in Vanguard
