Ključna razlika – We althfront proti Betterment
Ker se število naložbenih priložnosti iz dneva v dan povečuje, je pogosto težko izbrati najprimernejšo možnost za neodvisne vlagatelje. Robo-svetovalci so relativno nov razvoj, ki nadomešča svetovalce za človeške naložbe. Robo-svetovalci so tudi stroškovno učinkoviti, saj običajno stanejo le približno eno tretjino stroškov svetovalcev za človeške naložbe. We althfront in Betterment sta dve razmeroma sodobni spletni platformi, ki sta hitro pridobili popularnost. Ključna razlika med We althfrontom in Bettermentom so možnosti, ki jih ponuja vsaka platforma; We althfront ne ponuja prihrankov na podlagi ciljev, medtem ko Betterment ponuja prihranke na podlagi ciljev. V nasprotju s tem Betterment ne ponuja neposrednega indeksiranja, medtem ko We althfront ponuja neposredno indeksiranje stanja računov, ki presegajo 100.000 USD.
Kaj je We althfront?
We althfront je spletno investicijsko podjetje s sedežem v Redwood Cityju v Kaliforniji, ki sta ga ustanovila Andy Rachleff in Dan Carroll leta 2008. Od 26. januarja 2017 je We althfront upravljal sredstva v vrednosti več kot 5 milijard dolarjev. We althfront je pionir na področju robo-vlaganja in zagotavlja primerno platformo tako za vajence kot za uveljavljene vlagatelje z zagotavljanjem dobro uravnoteženega portfelja, prilagojenega za posamezne cilje. Ta naložbena platforma ponuja široko paleto vrst naložbenih računov, kot so skladi, individualni in skupni neupokojitveni računi, tradicionalni IRA, Roth IRA in Rollover IRA.
We althfront od strank zaračuna provizijo za upravljanje v višini 0,25 %; vendar pa za stanje na računu pod 15.000 $ upravljavske provizije niso uporabne. Provizija za svetovanje se razlikuje glede na stanje na računu. Če je stanje med 500 in 10.000 $, se We althfront odpove plačilu svetovalne pristojbine. Za stanja na računu, ki so višja od 10.000 USD, se zaračunajo mesečni stroški v višini 0,25 %. V portfeljih We althfront so na voljo tudi številni razredi sredstev, kot so ameriške delnice, tuje delnice, nastajajoči trgi, delnice z dividendami, nepremičnine in naravni viri. We althfront ponuja tudi ponovno uravnoteženje portfelja in zbiranje davčnih izgub.
Ponovno uravnoteženje portfelja
To se naredi z namenom zmanjšanja tveganja z učinkovito diverzifikacijo razporeditve sredstev. Sredstva vlagateljev je treba razporediti na več sredstev namesto na nekaj. Izoliral bo možnost, da bi negativni tržni pogoji izničili skupne donose.
Zbiranje davčnih izgub
Zbiranje davčnih izgub je praksa prodaje vrednostnih papirjev, ki ustvarjajo izgubo, da se pobotajo davki. Prodani vrednostni papir se nadomesti s podobnim, pri čemer se ohrani optimalna razporeditev sredstev in pričakovani donosi.
Za stanja na računu nad 100.000 $ We althfront ponuja neposredno indeksiranje, to je storitev, ki uporablja posamezne vrednostne papirje za izločanje priložnosti za zbiranje davčnih izgub. Podjetje je bilo tudi prvo, ki je vlagateljem ponudilo možnost neposrednega indeksiranja.
Kaj je Betterment?
Betterment je tudi spletno investicijsko podjetje s sedežem v New Yorku in ima v upravljanju 9 milijard dolarjev sredstev. Betterment je registriran pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo in je član regulativnega organa za finančno industrijo. Podjetje je leta 2008 ustanovil John Stein. Platforma za robotsko svetovanje Betterment ponuja varčevanje na podlagi ciljev – naložbeno metodologijo, pri kateri se uspešnost meri z uspešnostjo naložb pri izpolnjevanju vlagateljevih osebnih in življenjskih ciljev.
Provizije za upravljanje, ki jih zaračuna Betterment, se gibljejo med 0,25%-0,50%; vendar se za stanja na računu, ki presegajo 2.000.000 USD, ne plačajo upravljavske provizije. Posledično je Betterment privlačna možnost za posameznike z visokim neto premoženjem. Podobno kot We althfront, Betterment ponuja tudi številne naložbene možnosti, kot so tradicionalne in Roth IRAs, delniški skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), pasivno sledenje indeksom. Betterment ponuja tudi ponovno uravnoteženje portfelja in zbiranje davčnih izgub.
Kakšne so podobnosti med We althfront in Betterment?
- Tako We althfront kot Betterment sta platformi za robotsko svetovanje, ki ponujata investicijske nasvete.
- Tako We althfront kot Betterment ponujata ponovno uravnoteženje portfelja in izgubo davka.
Kakšna je razlika med We althfront in Betterment?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront je spletna naložbena storitev, ki je pionir v robotiziranem vlaganju, ki vlagateljem ponuja široko paleto naložbenih možnosti. | Betterment je tudi podobna spletna naložbena platforma, ki ponuja prihranke na podlagi ciljev. |
| Provizije za upravljanje | |
| We althfront zaračunava provizije za upravljanje med 0% – 0,25%. | Betterment zaračunava provizije za upravljanje med 0,25 % – 0,50 %. |
| Usmerjanje indeksiranja | |
| Za We althfront je na voljo neposredno indeksiranje za stanja na računih, ki presegajo 100.000 USD. | Betterment ne ponuja neposrednega indeksiranja. |
| Prihranki na podlagi cilja | |
| We althfront ne ponuja ciljnih prihrankov. | Naložbena strategija Betterment je oblikovana tako, da vključuje varčevanje na podlagi cilja. |
Povzetek – We althfront vs Betterment
Razlika med We althfront in Betterment je odvisna od številnih dejavnikov, kot so struktura pristojbin, razpoložljivost prihrankov na podlagi ciljev in neposredno indeksiranje. Kljub temu sta obe podjetji dobra izbira za robotskega svetovalca, ki ponujata časovno in stroškovno učinkovite naložbene izbire. Katera spletna platforma je primerna za posameznega vlagatelja, je odvisno od naložbenih ciljev in višine stanja na računu. Za vlagatelje z visoko neto vrednostjo je Betterment privlačnejši, medtem ko je We althfront bolj primeren za povprečne vlagatelje.
Prenesite PDF različico We althfront vs Betterment
Lahko prenesete različico PDF tega članka in jo uporabite za namene brez povezave v skladu z opombami o citatih. Prosimo, prenesite različico PDF tukaj. Razlika med We althfront in Betterment.
